近年来，随着金融监管政策的不断深化和银行业务的持续拓展，内控合规管理已成为银行稳健运营的重要保障。为全面提升风险管理水平、防范操作风险与道德风险，我行在原有制度基础上，持续推进内控合规工作的精细化管理，逐步构建起科学、系统、高效的管理体系。

本报告旨在对过去一段时间内我行在内控合规精细化管理方面的实践成果进行系统梳理和总结，分析存在的问题，并提出下一步优化方向，以期进一步提升整体治理能力，为高质量发展提供坚实支撑。

一、内控合规体系建设情况

我行始终坚持“合规为先、风险为本”的管理理念，围绕制度建设、流程优化、责任落实等方面，不断完善内控合规体系。通过梳理业务流程，明确各岗位职责，制定标准化操作指引，有效提升了制度执行力。同时，结合外部监管要求和内部管理需求，定期修订和完善相关制度，确保其适用性和前瞻性。

二、精细化管理措施实施情况

1. 分层分类管理

针对不同业务条线、不同岗位职责，实行差异化的内控管理策略。例如，对信贷、资金交易、客户信息管理等高风险领域，强化流程控制和权限管理，确保关键环节受控。

2. 信息化手段应用

依托金融科技平台，推动内控合规管理向数字化、智能化转型。通过建立合规监测系统，实现对异常交易、违规行为的实时预警和自动拦截，提高了风险识别效率和响应速度。

3. 培训与文化建设并重

持续开展合规教育和案例警示活动，增强员工合规意识和风险防范能力。同时，将合规文化融入企业文化建设中，营造“人人讲合规、事事守规矩”的良好氛围。

三、存在的问题与不足

尽管取得了一定成效，但在实际推进过程中仍存在一些问题：一是部分基层单位对合规管理重视程度不够，执行力度有待加强；二是个别岗位人员对制度理解不深，操作不规范现象仍然存在；三是系统功能尚需进一步完善，数据分析能力有待提升。

四、下一步工作计划

1. 强化制度执行与监督机制

加大监督检查力度，定期开展专项审计和合规评估，确保各项制度落地见效。

2. 提升科技赋能水平

加快合规管理系统升级，引入人工智能、大数据等技术手段，提升风险识别和预警能力。

3. 深化员工合规教育

持续开展多层次、多形式的合规培训，提升全员合规素养，打造一支专业、严谨的合规队伍。

4. 完善激励约束机制

将合规绩效纳入考核体系，对合规表现突出的部门和个人给予表彰奖励，形成正向激励。

总之，内控合规精细化管理是一项长期性、系统性的工程。我行将继续坚持问题导向和目标导向相结合，不断提升管理水平，为实现高质量发展筑牢风险防线。